Voor wie is het?

Dit product is geschikt voor mensen die het liefst zelf hun financiële zaken regelen, precies weten wat ze willen en de gevolgen en risico’s van dit product kunnen overzien. Je bepaalt zelf of het product past jouw financiële situatie past. Wij geven je hierover geen persoonlijk advies. Dit heet execution only-dienstverlening.

Let op!

Het kan lastig zijn om in te schatten of dit product bij jouw financiële situatie past. Zorg in ieder geval dat je goed weet hoe het product werkt en welke voorwaarden hierbij gelden. Sta ook stil bij je (toekomstige) financiële situatie. Hoe ontwikkelt die zich als alles goed gaat? En wat betekent het voor je financiële situatie als je geraakt zou worden door tegenslagen zoals werkloosheid of overlijden? Alleen als je alles meeweegt, kan je een goede keuze maken.

Banksparen voor pensioenaanvulling kan voor jou een oplossing zijn als je:

  • te weinig pensioen hebt opgebouwd.
  • extra geld voor later wilt hebben.
  • jaarruimte hebt.
  • mogelijk belastingvoordeel wilt hebben.
  • wilt dat je pensioenaanvulling naar jouw nabestaanden gaat als je overlijdt.
  • ouder dan 18 jaar bent en niet ouder dan je AOW leeftijd + 4 jaar.
  • zelf kunt bepalen of het product bij je past.
  • vermogen wilt opbouwen met een variabele rentevergoeding of een vaste rentevergoeding (deposito).
  • je vermogen wilt laten groeien met behulp van fondsbeleggen en bereid bent risico te lopen op een positief of negatief rendement.
  • ergens anders lijfrente kapitaal hebt opgebouwd en nog een aantal jaren wilt doorsparen voordat je een uitkering wilt ontvangen.
  • stakingswinst hebt, maar aankoop van uitkeringen nog wilt uitstellen.

Meer informatie via onze medewerkers

Twijfel je eraan of je genoeg hebt aan de informatie op onze website om zelf een keuze te maken? Wij hebben ook medewerkers in dienst, die u informeren over de kenmerken en de risico’s van het product. Heb je nog vragen? Neem dan gerust contact met ons op. Wij beantwoorden je vragen graag.

Kennis- en ervaringstoets

OHRA is bij execution only-dienstverlening, net als iedere andere financieel dienstverlener, wettelijk verplicht om een kennis- en ervaringstoets bij haar klanten af te nemen. Daarom stellen wij je enkele vragen over jouw financiële situatie, je kennis van financiële producten en je ervaring daarmee. Uit deze toets kan blijken dat je niet genoeg kennis en ervaring hebt om de risico’s te overzien van het financiële product en/of van onze execution only-dienstverlening. In dat geval kan je bij ons geen rekening aanvragen. Wij waarschuwen je dan dat het verstandig is om advies in te winnen bij een financieel adviseur.