Direct Ingaande Rente

Onbelaste uitkeringen van uw vrije vermogen

Heeft u een grote som geld, komt uw spaarverzekering tot uitkering of heeft u een erfenis gekregen? Met de OHRA Direct Ingaande Rente kunt u uw vermogen omzetten in belastingvrije uitkeringen met een gegarandeerde rente.

Meer informatie

Wat houdt dit product in?

Heeft u een flink bedrag aan spaargeld opgebouwd of een erfenis gekregen? Met de Direct Ingaande Rente van OHRA kunt u dit geld fiscaal gunstig gebruiken als aanvulling op uw inkomen.

Risicometer_zeerklein

Genieten van onbelaste periodieke uitkeringen van uw vrije vermogen

U zet uw vermogen om in onbelaste periodieke uitkeringen, als aanvulling op uw inkomen. Mét een gegarandeerde rente. U kunt kiezen om de uitkeringen levenslang of over een kortere periode te ontvangen. U bepaalt zelf of u de uitkeringen per maand, per kwartaal of per (half) jaar wilt ontvangen. Daarnaast bepaalt u ook zelf waaraan u deze uitkeringen wilt besteden of schenken.

Hoe werkt de Direct Ingaande Rente?

De minimale inleg (koopsom) is € 2.000,-
u bepaalt zelf of u de uitkering per maand, kwartaal of (half) jaar wilt ontvangen
De uitkering is gebaseerd op een vantevoren vastgesteld rentepercentage
U kunt kiezen om de uitkeringen na overlijden naar uw partner over te laten gaan. Zo loopt uw uitkering door na uw overlijden
U kunt de uitkering schenken aan bijvoorbeeld een studerende zoon of dochter

Kosten

De kosten die wij in rekening brengen, zijn verrekend met de gegarandeerde periodieke uitkeringen.

Belastingregels

Voor dit product gelden de volgende regels:

De periodieke uitkeringen uit de Direct Ingaande Rente zijn niet belast voor de inkomstenbelasting (Box 1) en worden dus zonder inhoudingen naar uw rekening overgeboekt
De waarde van de totale polis valt in Box 3. U betaalt daarover 1,2% vermogensrendementsheffing, als de gemiddelde waarde van uw polis samen met uw overige bezittingen en schulden boven het heffingsvrije vermogen (vrijstelling) uitkomt. U ontvangt hiervoor van OHRA jaarlijks de waardeopgave

Nabestaandenuitkering bij overlijden

Wilt u dat de uitkeringen van uw Direct Ingaande Rente bij uw overlijden overgaan op uw partner? Dat kan door te kiezen voor een verzekering op 2 levens. Uw periodieke uitkeringen gaan dan, naar keuze voor 100% of 70%, over op uw partner. Na het overlijden van zowel u als uw partner kunt u het resterende vermogen ook laten uitkeren aan bijvoorbeeld uw kinderen. Vraag daarvoor naar de mogelijkheden van de contraverzekering.

Financiële bijsluiter OHRA Direct Ingaande Rente

Voor dit product is een financiële bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico’s. Vraag er om en lees hem voordat u het product koopt. OHRA Levensverzekeringen N.V. onderschrijft de Code Rendement en Risico.

Financiële Bijsluiter
De Financiële Bijsluiter (FB) van het OHRA Direct Ingaande Rente is gemaakt volgens de voorschriften van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De AFM schrijft voor dat de berekeningen van de FB gebaseerd moeten worden op:

Een man van 60 jaar en een vrouw van 60 jaar
Een eenmalige inleg van € 20.000,-
Een periodieke uitkering die wordt uitgekeerd zolang man en/of vrouw in leven zijn. Wanneer de man komt te overlijden daalt de periodieke uitkering tot 70% van de oorspronkelijke uitkering

Ook de teksten van de FB worden voorgeschreven door de AFM. Deze zijn dermate gestandaardiseerd dat deze niet aansluiten op de kenmerken van dit verzekeringsproduct.
Zo is de tekst 'U moet eenmalig premie betalen en eenmalig een bedrag storten' voorgeschreven (zie het overzicht onder ‘Wat houdt dit product in’). U hoeft echter slechts eenmaal een inleg te voldoen. Verder is de berekening gebaseerd op een storting van € 20.000,-.

Uw offerte is gemaakt op basis van uw persoonlijke gegevens zoals leeftijd en geslacht en uw keuzes zoals storting, looptijd van de periodieke uitkering en het nalaten van een periodieke uitkering aan uw nabestaande. Uw offerte sluit daarom altijd100% aan bij uw wensen. Wij adviseren u om vooral de offerte en de brochure goed te lezen.

Klik hier voor de Financiële Bijsluiter